企业金融规划师证书(融资规划师证书报考条件)

本文目录

1. 个人申请融资融券需要那些条件
2. 二融账户开通条件
3. 融资规划需要考虑的因素包括哪些

一、个人申请融资融券需要那些条件

1、符合国家法律、行政法规规定，允许从事证券交易的个人和机构，其中个人客户必须年满18周岁且具有完全民事行为能力；

2、普通证券账户在公司从事证券交易不少于6个月；

3、普通账户开户资料规范，账户状态正常，已开通客户交易结算资金第三方存管；

4、具有稳定、合法的收入来源和充足的、可供支配的财产；

5、具备一定的证券投资经验和风险承受能力；

7、未与其他证券公司签订融资融券合同；

8、普通证券账户在公司开户时间不少于18个月，证券资产不低于50万，机构客户注册资本不少于100万。

融资融券交易(securitie *** argintrading)又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。2010年03月30日，上交所、深交所分别发布公告，表示将于2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。

二、二融账户开通条件

开通个人二融即融资融券账户的条件是

之一：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质;

第二：投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券的客户条件;

第三：投资者需通过证券公司总部的征信；

第四：投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件；

第五：投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户。

1.你需要是年满十八岁的完全民事行为能力人。

2.已开设实名认证证券账户，且有六个月以上交易经验。

3.申请人在过去的20个交易日内的证券资产不低于50万。

满足以上条件了，那么就可以携带身份证去你的证券营业厅去递交申请。

现在是融资融券试点阶段，要求投资者在一家证券营业部开户18个月以上，年满18周岁，金融资产50万元以上。当然开户还是很麻烦的，证券公司需要对你进行征信，你需要向证券公司提交各种金融资产的证明一类的东西。

三、融资规划需要考虑的因素包括哪些

1、一、企业融资总收益大于融资总成本随着经济的发展，融资已成为中小企业的热门话题，很多企业热衷于此。

2、二、企业融资规模要量力而行由于企业融资需要付出成本，因此企业在筹集资金时，首先要确定企业的融资规模。筹资过多，或者可能造成资金闲置浪费，增加融资成本;或者可能导致企业负责过多，使其无法承受，偿还困难，增加经营风险。而如果企业筹资不足，则又会影响企业投融资计划及其它业务的正常开展。因此，企业在进行融资决策之初，要根据企业对资金的需要、企业自身的实际条件以及融资的难易程度和成本情况，量力而行来确定企业合理的融资规模。

3、三、企业确定筹资规模一般可使用经验法和财务分析法企业在确定融资规模时，首先要根据企业内部融资与外部融资的不同性质，优先考虑企业自有资金，然后再考虑外部融资。二者之间的差额即为应从外部融资的数额。此外，企业融资数额多少，通常要考虑企业自身规模的大小、实力强弱，以及企业处于哪一个发展阶段，再结合不同融资方式的特点，来选择适合本企业发展的融资方式。企业对于自身融资战略的选择，需要结合自身的融资需求来进行正确的选择！