百科知识 | 2024年05月07日 22:41:25 | 阅读:2890
1、(一)从事证券交易6个月以上(以中登公司记录为准);
2、(二)开户前20个交易日平均每日证券资产不低于50万(含50万);
3、证券资产包括:证券公司的现金、股票、债券、普通账户资金和资产管理计划(如有其他监管规定,以监管规定为准);
4、(三)风险评估结果必须是正面/积极的,评估时间应在两年以内;
5、(四)证券公司非股东及关联公司(不包括仅持有公司5%以下流通股份的股东);
6、(五)未列入证券公司信贷业务“黑名单”的个人或机构;
7、(六)不是法律法规禁止参与融资融券业务的个人或机构;
8、(七)没有其他不适合的情况开通融资融券。
9、投资者进行融资融券资格申请,需按照要求提供相应的征信材料。
10、(二)客户资格审查与征信资料审核
11、证券公司对申请融资融券业务的客户进行资格审查和征信、授信。客户资格审查,是征信授信的前奏,资格审查后,如不符合公司要求,则终止申请流程,如符合公司要求即进入征信授信流程。
12、在资料审查过程中,证券公司一旦发现客户伪造、变造资料或提供虚假资料,将拒绝客户融资融券业务申请,并记入客户信用记录。
13、证券公司与通过资格审查的客户签订《融资融券合同》,合同原件一式两份,盖章完毕后,一份由客户领取;一份由营业部保存,按公司规定进行归档。
14、客户资格审查通过后,公司融资融券业务部对客户进行信用评级。
15、授信是指客户征信审核后,公司向客户发放融资融券额度的过程。授信额度是客户在融资融券交易中,更高可使用的融资或融券额度。
16、(六)开立信用证券账户、信用资金账户与额度发放
17、客户信用评级完成后,证券公司为客户开立信用账户、信用资金账户,办理三方存管业务。
18、开户完成后,证券公司为客户在交易系统中录入合同,通过与客户签署合同约定的方式通知客户合同额度、融资利率、融券费率等信息。
19、投资者在进行融资、融券交易前,应当按约定向公司提交一定比例的保证金。保证金可以是现金,也可以用交易所及证券公司认可的上市证券(即担保证券)充抵。投资者提交担保物的方式为向信用资金账户转入资金,或向信用证券账户转入担保证券。投资者提交担保证券的,在计算保证金金额时应当以证券市值按公司规定的折算率进行折算。
20、(一)线下办理:现在很多券商都提供了预约服务,先在APP或者公众号什么预约,准备好需要的资料,约好时间后再去附近的营业部去办理。
21、(二)线上办理:如今能够现在办理的券商很少很少,就那一两家,如果当地没有想选择的券商,也不想去外地,可以选择能够线上办理的券商。
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